Você pode perder dinheiro em ações? | Leão do dinheiro (2024)

Não há dúvida ou debate sobre isso. Investir no mercado de ações tem ajudado os investidores a aumentar sua riqueza há centenas de anos.

Mas só porque você investe em ações não significa que ficará rico. Na verdade, investir no mercado de ações é um negócio complexo que apresenta riscos significativos.

Então, você pode perder dinheiro em ações? A resposta curta é absolutamente, mas vamos explorar detalhadamente como isso é uma possibilidade.

Como as pessoas perdem dinheiro no mercado de ações?

Antes de desvendarmos como as pessoas perdem dinheiro nomercado de ações, vamos primeiro entender o princípio básico do investimento. Em geral, investir implica a especulação de que um ativo aumentará de valor ao longo do tempo. Neste exemplo, o ativo são as ações de uma empresa.

No entanto, não há absolutamente nenhuma garantia de que o stock irá realmente aumentar. Por exemplo, imagine que você decida comprar 100 ações da ABC a um preço de compra de US$ 85 por ação. Seu investimento inicial seria de US$ 8.500 como resultado da multiplicação de 100 ações por US$ 85.

Você comprou essas ações acreditando que o valor das ações aumentaria para US$ 125 nos próximos dois anos. No entanto, 24 meses depois, o preço por ação caiu para US$ 35 por ação, o que representa uma perda de US$ 50 por ação.

Então, você investiu inicialmente US$ 8.500 para comprar 100 ações, mas ao novo preço de mercado, seu ativo vale apenas US$ 3.500. Se você vendesse suas ações a um preço de US$ 35 por ação, sofreria uma perda de US$ 5.000.

Se você não vender, o preço por ação poderá continuar a diminuir ou aumentar de valor ao longo do tempo. Mas, no entanto, mesmo que o preço subisse de facto, teria de subir significativamente para compensar o declínio inicial.

Você pode se endividar com ações?

É importante observar que você não pode se endividar como resultado deinvestir em açõesa menos que você peça dinheiro emprestado ao seu portfólio. Várias corretoras oferecem aos seus clientes alavancagem, também conhecida como margem. Isto essencialmente multiplica a quantidade de dinheiro que o investidor é capaz de investir.

Por exemplo, se você tiver US$ 10.000 em sua corretora e sua corretora fornecer alavancagem de dois para um, você terá US$ 20.000 para investir. No entanto, os $ 10.000 adicionais fornecidos pela sua corretora são dinheiro emprestado.

Se você perder esse dinheiro, precisará devolvê-lo de alguma forma, além de quaisquer juros cobrados pela corretora. Investir com alavancagem pode multiplicar o seu poder de compra, mas também pode multiplicar a sua exposição ao risco. De um modo geral, apenas investidores ou comerciantes profissionais devem considerar investir com dinheiro emprestado.

Se uma ação ficar negativa, você deve dinheiro?

Se você não usar o dinheiro emprestado, nunca deverá dinheiro com seus investimentos em ações. As ações só podem cair para US$ 0,00 por ação, o que significa que você pode perder 100% do seu investimento, mas não mais do que isso, visto que as ações não podem ter valor negativo.

Conta dinheiro vs margem

Existem dois tipos principais de contas de corretagem. O primeiro tipo de conta é conhecido como conta em dinheiro. Não há dúvida de que as contas à vista proporcionam mais segurança ao investidor.

O dinheiro neste tipo de conta é o dinheiro que você depositou e nada mais, mas também nada menos. Você pode perder 100% do seu investimento, mas não se endividará ao negociar ou investir o dinheiro em uma conta à vista.

O segundo tipo de conta é uma conta de margem. Também não existe uma conta de margem que sirva para todos. Algumas corretoras oferecem contas de margem dois para um, enquanto outras oferecem contas de margem três para um, quatro para um e até cinco para um.

O primeiro número é o número multiplicador. Você pode multiplicar seu poder de compra tomando empréstimos em intervalos multiplicados do valor em dinheiro de seu portfólio.

Novamente, é essencial compreender que pedir dinheiro emprestado para investir no mercado de ações agrava sua exposição ao risco. Mas mesmo com o risco aumentado, as contas de margem são populares porque também multiplicam os seus ganhos quando você faz uma boa negociação ou investimento.

Dicas para minimizar riscos ao investir em ações

Investir nomercado de açõesé arriscado e você certamente deve fazer sua pesquisa antes de fazer qualquer investimento. Dito isso, existem maneiras de minimizar o risco, o que costuma ser chamado de gerenciamento de risco.

Não invista mais do que você pode perder

A primeira regra deve ser nunca investir mais do que você pode perder. Investir é muito emocionante, pois ninguém quer ver o valor dos seus ativos diminuir e ninguém quer perder dinheiro.

Mas as emoções podem se tornar ainda mais avassaladoras quando você investe o dinheiro de que realmente precisa para poder pagar suas contas. Embora perder dinheiro nunca seja o resultado desejado, invista apenas o que você pode perder.

Certifique-se sempre de diversificar

Outra forma de reduzir sua exposição ao risco é diversificar seus investimentos. Se você planeja investir US$ 10.000 em ações, divida o valor total do investimento por quatro ou cinco. Em seguida, invista esses quatro ou cinco subconjuntos em ações separadas.

Ao fazer isso, você não alocará mais de 25% do seu investimento total em uma única ação. Se o valor de uma ação cair, você ainda terá três ou quatro outras ações que poderão subir de valor. Investir em ETFs é outra ótima maneira de diversificar seu portfólio.

ETFs significa fundos negociados em bolsa. Essencialmente, agregam muitas empresas diferentes num único veículo de investimento. Por exemplo, você pode comprar o ETF SPY, que representa uma parcela de todas as 500 empresas do S&P 500.

Entenda os diferentes tipos de contas

Certifique-se de saber que tipo de conta você deve usar antes de abrir qualquer coisa. Conforme mencionado acima, existem contas de caixa e contas de margem. Se você quiser reduzir seu risco, opte por uma conta à vista em vez de uma conta de margem.

Além disso, você precisa decidir em quais ativos investirá. Quer negociar ações, moedas ou opções individuais? A negociação de opções apresenta riscos aumentados, mas algumas pessoas consideram que o risco aumentado vale a pena, considerando os benefícios que a negociação de opções pode gerar.

Jogue o jogo longo

Cronometrar o mercado envolve descobrir exatamente quando é o momento perfeito para comprar ações. Isso é incrivelmente complexo e desafiador de descobrir. As pessoas perdem muito dinheiro tentando cronometrar o mercado, mas em vez de cronometrar o mercado, você deveria gastar tempo no mercado.

Jogue o jogo longo. Compre ações de empresas que você imagina existirem e dominarem sua classe pelos próximos cinco, 10 ou até 20 anos. Essa mentalidade de investimento baseada em valor é a reivindicação da fama de Warren Buffett.

Conheça sua estratégia de saída

Outra variável crítica da qual você precisa estar ciente é o seu ponto de saída. Este é o ponto em que você não participará mais de uma ação se ela subir ou cair para um valor específico.

Manter as perdas pode aumentar ainda mais a sua perda geral. Optar por não vender quando o valor de uma ação sobe pode deixar muito dinheiro na mesa se, de fato, a ação recuar.

Antes de comprar uma ação, você deve predefinir qual será o seu preço de venda se o valor da ação subir ou descer. Por exemplo, se você comprar uma ação por US$ 100 por ação, poderá optar por vendê-las se o preço atingir US$ 90 por ação ou US$ 125 por ação.

Certifique-se de seguir qualquer plano que você fizer, não importa o quão desafiador possa ser no momento. Ninguém quer perder dinheiro em ações, mas reduzir as perdas antecipadamente é muitas vezes a melhor coisa que você pode fazer para minimizar sua exposição ao risco.

Dicas para minimizar riscos em contas margem

Se você está disposto a assumir o risco extra de usar uma conta de margem, seja esperto. Existem maneiras de minimizar o risco da sua conta de margem.

Deixe algum dinheiro na sua conta

Deixe sempre dinheiro na sua conta e nunca invista 100% do que você emprestou ou todo o valor do seu portfólio. Deixar dinheiro na conta o ajudará a evitar uma chamada de margem em sua conta, o que pode fazer com que você venda ações em um momento ruim apenas para satisfazer suas obrigações de corretagem.

Pague juros regularmente

As corretoras cobram juros quando você pede dinheiro emprestado, e os juros podem ficar muito caros. Faça pagamentos de juros consistentes para evitar a possibilidade de acumulação de dívidas. Tenha em mente que, para que uma negociação ou investimento baseado em margem valha a pena, o retorno que você vê nas ações precisa exceder o custo de pedir dinheiro emprestado à corretora.

Entenda seus limites

Conforme mencionado acima, você precisa saber seu ponto de saída. Isso não pode ser estressante o suficiente. Ter um plano de saída quando as circunstâncias vão mal manterá sua conta ativa. Como tal, não se torne teimoso ou ganancioso com os seus investimentos.

Lembre-se de que é perfeitamente normal admitir que você está errado e depois decidir vender suas ações. Você nunca estará 100% certo o tempo todo, mas para ter sucesso no mundo dos investimentos, você precisará gerar mais dinheiro quando estiver certo para compensar o dinheiro que perde quando estiver errado.

Invista como forma de atingir seus objetivos financeiros

Perder dinheiro em ações nunca é o objetivo. As pessoas investem no mercado de ações para ver seu dinheiro e seus investimentos crescerem com o tempo.

Sem dúvida, o mercado de ações ajudou as pessoas a criar riqueza e rendimentos adicionais. Historicamente, o investimento proporcionou um retorno acima e além da taxa de inflação anual. Investir traz riscos, mas isso não significa que você não deva tentar.

Você só precisa fazer sua lição de casa e pesquisar antes de decidir quais ações comprar. Alguns grandes investimentos podem ser tudo de que você precisa para atingir seus objetivos financeiros.

Perguntas frequentes