Qual é o futuro da transformação digital no setor bancário?
Transformação Digital no Setor Bancário
Inteligência Artificial (IA) e Chatbots:
A IA e os chatbots estão se tornando cada vez mais populares nos bancos digitais. Essas tecnologias permitem que os bancos forneçam serviços personalizados e eficientes aos seus clientes. Os chatbots podem responder às dúvidas dos clientes, fornecer consultoria financeira e até ajudar nas transações.
Transformação digital em serviços financeiros
Novas tecnologias como blockchain, contratos inteligentes e muito mais abriram caminho para soluções financeiras avançadas que abalaram o status quo. Essas soluções inovadoras oferecem um nível de eficiência, segurança e conveniência incomparável aos sistemas bancários tradicionais.
As instituições financeiras precisam adotar tecnologias avançadas, como análise e inteligência artificial, paramelhore a visibilidade das ameaças e detecte fraudes de maneira eficaz.
Subestimando a complexidade e o custo da transformação
No entanto, mais de 50% das transformações bancárias digitais enfrentam atrasos e custos excessivos devido a vários desafios, tais como:falta de alinhamento das partes interessadas, subestimação das mudanças nos processos e complexidade da arquitetura de TI.
Inteligência Artificial (IA) e Aprendizado de Máquina (ML):
Os bancos aproveitam cada vez mais as tecnologias de IA e ML para aumentar a eficiência operacional, detectar fraudes e melhorar as experiências dos clientes. Chatbots e assistentes virtuais com tecnologia de IA estão sendo usados para fornecer assistência e suporte personalizados.
Os Neobanks, também conhecidos como bancos digitais, são um novo tipo de instituição financeira que está revolucionando o setor bancário. Os Neobanks operam inteiramente online, sem agências físicas. Isto permite-lhes oferecer taxas mais baixas, taxas de juro mais elevadas e produtos e serviços mais inovadores do que os bancos tradicionais.
A transformação digital no setor bancário refere-se ao processo abrangente de adoção e integração de tecnologias, estratégias e práticas digitais para mudar fundamentalmente a forma como um banco opera, serve os seus clientes e gere os seus processos internos.
Para concluir,a transformação digital não é apenas uma opção, mas necessária para os bancos modernos e as grandes instituições financeiras. Ao aproveitar as tecnologias digitais, os bancos podem melhorar a experiência do cliente, otimizar processos operacionais e adaptar os seus serviços para satisfazer as exigências dos clientes modernos.
Principais fatores que impulsionam a transformação digital no setor bancário
Aumento do uso de dispositivos inteligentes, maior conectividade e demanda por uma experiência de usuário final de alta qualidadesão os principais impulsionadores da tendência de transformação digital, levando as soluções bancárias até à porta dos clientes.
Qual é a maior ameaça ao setor bancário?
Uma das maiores ameaças à banca e às finanças éEngenharia social. As pessoas são frequentemente o elo mais vulnerável na cadeia de segurança – podem ser enganadas e fornecer credenciais e detalhes confidenciais. Isto pode igualmente afectar os funcionários de um banco ou os seus clientes.
O futuro da banca parece ser um dosacessibilidade e inclusão completas. Os pagamentos ponto a ponto serão tranquilos, independentemente de onde as pessoas façam transações bancárias, tornando comum enviar dinheiro a amigos, recuperar despesas compartilhadas ou até mesmo dividir uma conta.
No meio da ampla rota através das acções financeiras, os quatro maiores bancos do país perderam hoje 52 mil milhões de dólares em valor de mercado nas negociações.O JPMorgan Chase teve as perdas mais acentuadas, cerca de US$ 22 bilhões, seguido pelo Bank of America, Wells Fargo e Citigroup.. O presidente Biden revelou seu plano orçamentário de US$ 6,9 trilhões.
- Personalização. ...
- Recursos de segurança aprimorados. ...
- Processo de integração simplificado. ...
- Banco móvel. ...
- Suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana. ...
- Análise de dados.
Falta de segurança cibernética
Segurança é a primeira coisa que se pensa em assuntos que envolvem dinheiro. Existem clientes que não estão dispostos a participar de nenhuma atividade que coloque em risco o seu suado dinheiro. A Índia ainda não possui uma lei unificada de segurança cibernética.
Inteligência Artificial e Aprendizado de Máquina
Eles automatizam as operações bancárias para melhorar o atendimento ao cliente e os serviços de crédito, bem como prevenir fraudes.
A Fintech está trazendo mudanças aotornando mais fácil para as populações com e sem bancos obterem serviços financeiros. O acesso está a ser democratizado através das fintechs a um nível que ainda não foi visto através dos métodos bancários tradicionais.
O uso de blockchain no setor bancáriomelhora a segurança através da proteção criptográfica para verificação de identidade e distribuição de dados sem a necessidade de intermediários. Além disso, o blockchain reduz os riscos de violação de dados, eliminando pontos únicos de falha.
- Nº 1: Acesso ao dinheiro e informações da conta. ...
- # 2: Patrimônio líquido. ...
- Nº 3: Serviços bancários sem papel. ...
- Nº 4: Assistência ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana. ...
- Nº 5: Transações rápidas. ...
- Nº 1: Segurança. ...
- Nº 2: Tempo de inatividade. ...
- Nº 3: Curva de aprendizado.
Os bancos tradicionais podem fornecer serviços presenciais e acomodar transações em dinheiro, enquanto os bancos online oferecem o fascínio de taxas baixas, APYs elevados e recursos digitais avançados. Ao combinar os pontos fortes de ambos, você pode desfrutar de uma experiência bancária adaptada às suas preferências e necessidades exclusivas.
O que é a disrupção das fintechs?
A disrupção da tecnologia financeira éuma mudança massiva no serviço bancário, dos bancos tradicionais para os neobancos. Além de oferecer serviços bancários, os neobancos também ajudaram os usuários a investir em ações e nichos criptográficos, criando uma plataforma para negociação de ações que as instituições financeiras tradicionais não estão dispostas a experimentar.
Nome do bancoBanco | CidadeCidade | Data de FechamentoFechamento |
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Banco de Assinaturas | Nova Iorque | 12 de março de 2023 |
Banco do Vale do Silício | Santa Clara | 10 de março de 2023 |
Pelo menos Banco do Estado | Pelo menos | 23 de outubro de 2020 |
Primeiro Banco Municipal da Flórida | Praia de Fort Walton | 16 de outubro de 2020 |
Digitalização dos bancos tradicionais: Os bancos tradicionais estão a investir na transformação digitalpara se manterem competitivos e atenderem às crescentes necessidades de seus clientes, incluindo a digitalização dos seus processos e sistemas.
Enquantoa digitalização se concentra na conversão e registro de dados, a digitalização envolve o desenvolvimento de processos e a mudança de fluxos de trabalho para melhorar os sistemas manuais. Um exemplo disso seria usar dados digitalizados de clientes de diferentes fontes para gerar automaticamente insights sobre seu comportamento.
Embora existam muitos objetivos de transformação digital,maturidade digitalé o objetivo final da transformação – a capacidade de se adaptar e responder continuamente às novas tecnologias, com o conhecimento e as ferramentas para avaliar o que é necessário e como responder (se for o caso) com a tecnologia.