Qual proporção é melhor para os investidores?
Orelação preço/lucro (P/E)é possivelmente o índice de ações mais utilizado. O índice P/L – também chamado de “múltiplo” – informa quanto os investidores estão dispostos a pagar por uma ação em relação ao seu lucro por ação.
De acordo com a regra, 50% do seu salário líquido deve ser alocado para despesas essenciais (moradia, alimentação, saúde, transporte, creche, pagamento de dívidas), 15% da renda antes dos impostos (incluindo contribuições do empregador) é investida na aposentadoria e 5% do salário líquido é usado para poupanças de curto prazo (como um ...
- #1 – Preço-Ganho (PE)
- #2 – Preço/Fluxo de Caixa Livre (FCF)
- # 3 – Taxa de crescimento de preços e ganhos (PEG)
- # 4 - Price-to-Book (PB) ou Price-to-Net Asset Value.
- #5 – Dívida sobre Ativo ou Dívida sobre Patrimônio Líquido.
- #6 – Proporção Atual ou Proporção Rápida.
Os índices de lucratividade frequentemente considerados mais importantes para uma empresa sãomargem bruta, margem operacional e margem de lucro líquido.
5 índices financeiros essenciais para todos os negócios. Os índices financeiros comuns que toda empresa deve acompanhar são 1)índices de liquidez 2) índices de alavancagem 3) índice de eficiência 4) índices de lucratividade e 5) índices de valor de mercado.
A maneira mais comum de usar a regra 40-30-20-10 é destinar 40% de sua renda – após impostos – para necessidades como alimentação e moradia, 30% para gastos discricionários, 20% para poupança ou pagamento de dívidas e 10% para doações de caridade ou cumprimento de metas financeiras.
A regra dos 70%ajuda os investidores domésticos a determinar o preço máximo que devem pagar por uma propriedade de investimento. Basicamente, eles não devem gastar mais do que 70% do valor pós-reparo da casa menos os custos de reforma do imóvel.
A relação atual éuma comparação entre o ativo circulante de uma empresa e o passivo circulante que pode ser usada para encontrar sua liquidez, geralmente como uma comparação entre empresas do mesmo setor. Os credores potenciais usam o índice atual para medir a capacidade de uma empresa de saldar dívidas de curto prazo.
O que a análise de proporção lhe diz? Investidores e analistas empregam análise de índiceavaliar a saúde financeira das empresas examinando demonstrações financeiras passadas e atuais. Os dados comparativos podem demonstrar o desempenho de uma empresa ao longo do tempo e podem ser usados para estimar o provável desempenho futuro.
- Razão PE.
- Razão PEG
- Razão PS.
- Razão PCF.
- Índice PBV.
- Dívida em capital.
- Retorno sobre o patrimônio líquido.
- Retorno sobre ativos.
Qual é o índice de solvência ideal?
Os rácios de solvência variam consoante o tipo de indústria, mas, como boa medida, um rácio de solvência de0,5é sempre considerado um bom número para se ter.
Em suma, um “bom” rácio de liquidez équalquer coisa maior que 1. Dito isto, é improvável que um índice de liquidez de 1 prove que o seu negócio vale a pena investir. De modo geral, credores e investidores procurarão um índice de liquidez contábil em torno de 2 ou 3.
Quanto maior for o rácio, maior será a sua liquidez. No entanto, a relação atual ideal é de 2:1. Qualquer valor acima disso indica que a empresa não está fazendo bom uso do excesso de caixa. No entanto, há uma desvantagem do índice de liquidez corrente: ele não pode ser usado isoladamente para comparar diferentes empresas.
Os índices financeiros são agrupados nas seguintes categorias:Rácios de liquidez.Índices de alavancagem.Índices de eficiência.
A Regra de 69 éusado para estimar a quantidade de tempo que levará para um investimento dobrar, assumindo juros compostos continuamente. O cálculo consiste em dividir 69 pela taxa de retorno de um investimento e depois adicionar 0,35 ao resultado.
A fórmula orçamentária 70-20-10divide sua renda após impostos em três grupos: 70% para despesas de subsistência, 20% para poupanças e dívidas e 10% para poupanças e doações adicionais. Ao alocar sua renda disponível nessas três categorias distintas, você poderá administrar melhor seu dinheiro no dia a dia.
Isso remonta a uma regra orçamentária popular conhecida comoEstratégia 50-30-20, o que significa que você aloca 50% do seu salário para as coisas que precisa, 30% para as coisas que deseja e 20% para poupanças e investimentos.
A regra do 1% no investimento imobiliáriomede o preço de uma propriedade de investimento em relação ao rendimento bruto que ela pode gerar. Para que um investimento potencial passe na regra do 1%, seu aluguel mensal deve ser igual a pelo menos 1% do preço de compra.
Simplificando, a regra dos 70 por cento afirma quevocê não deve comprar uma propriedade em dificuldades por mais de 70% do valor pós-reparo da casa (ARV)- em outras palavras, quanto a casa provavelmente será vendida depois de consertada - menos o custo dos reparos.
Ao investir, a regra 80-20 geralmente afirma que20% das participações em uma carteira são responsáveis por 80% do crescimento da carteira. Por outro lado, 20% das participações de uma carteira podem ser responsáveis por 80% das suas perdas.
É melhor ter um índice de liquidez imediata maior ou menor?
Em geral,uma proporção rápida mais alta é melhor. Isso ocorre porque o numerador da fórmula (o ativo circulante mais líquido) será superior ao denominador da fórmula (o passivo circulante da empresa). Um índice de liquidez imediata mais alto sinaliza que uma empresa pode ser mais líquida e gerar caixa rapidamente em caso de emergência.
Índices financeiros podem ser usados para comparar empresas. Eles podem ajudar os investidores a avaliar as ações de um setor. Além disso, podem fornecer uma medida de uma empresa hoje que pode ser comparada com os seus dados históricos.
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- Quanta dívida a empresa tem?
Um índice de ações ordinárias, também conhecido como índice de ações ordinárias ou índice de patrimônio líquido, éuma métrica financeira usada para medir a proporção dos ativos totais de uma empresa que são financiados pelo patrimônio líquido, especificamente ações ordinárias.
Os índices mais comuns usados pelos investidores para medir o nível de risco de uma empresa são orácio de cobertura de juros, o grau de alavancagem combinada, o rácio dívida/capital e o rácio dívida/capital próprio.