Por que é ilegal ter muito dinheiro?
Ter grandes quantias de dinheiro não é ilegal, maspode facilmente causar problemas. Os agentes da lei podem apreender o dinheiro e tentar mantê-lo através de uma ação de confisco, alegando que o dinheiro é produto de atividades ilegais. E as acusações criminais pelo crime federal de “estruturação” estão se tornando mais comuns.
Apesar do equívoco popular, sob a lei dos EUA,não há penalidade legal por reter qualquer quantia em dinheiro em qualquer jurisdição dos EUA.
Por que não definir esse valor em US$ 7.000 em vez de US$ 10.000?Os US$ 10 mil são um valor arbitrário escolhido para limitar o valor de transferência de dinheiro não registrada entre qualquer país.. Limitar a quantidade de dinheiro que se pode transportar dificultará a lavagem de dinheiro.
VOCÊ ESTÁ PERMITIDO A CARREGARTANTO DINHEIRO QUE VOCÊ QUERE NOS ESTADOS UNIDOS. Resumindo: não, você não está restrito a viajar com quantias de US$ 10.000 ou menos. Na verdade, você pode viajar com uma mala despachada cheia de dinheiro até a borda – desde que declare o valor com antecedência.
Em essência,acumular não é ilegal. No entanto, quando um indivíduo ou empresa começa a comprar ou a armazenar grandes quantidades de uma mercadoria ou valor mobiliário, a Securities and Exchange Commission (SEC) observa de perto.
É perfeitamente legal fazer isso, mas saiba que depósitos em dinheiro acima de US$ 10.000 serão informados às autoridades federais. Isso não é um problema, desde que você possa documentar um negócio jurídico que gerou esse dinheiro.
Você pode voar com qualquer quantia em dinheiro. Nenhuma lei proíbe você de trazer qualquer quantia em dinheiro em um voo. Da mesma forma, a TSA não tem regras que limitem quanto dinheiro você pode trazer através da segurança. Em outras palavras, a TSA não tem limite de dinheiro por pessoa.
Um bom scanner de raios X sempre detectará dinheiro. Os scanners de aeroporto podem detectar até mesmo a menor quantidade de metal e papel. Os scanners sempre cuidarão de coisas que parecem diferentes do normal. Neste caso, se a moeda estiver disposta em pacotes, será mais facilmente detectada.
Quanto dinheiro você pode carregar legalmente? Você pode se surpreender ao saber que não há limite de quanto dinheiro você pode usar para cruzar a fronteira. No entanto, se você viajar com mais de US$ 10.000, deverá declará-lo.
A maior parte do outro dinheiro em um banco será mantida em um cofre seguro para mantê-lo seguro. Emboraum cofre poderia conter milhões e milhões de dólares em dinheiro, a maioria dos cofres dos bancos contém apenas uma pequena fração do dinheiro que você poderia esperar.
Com quanto dinheiro você consegue andar por aí?
É legal viajar com mais de US$ 10.000 nos Estados Unidos e no exterior. Você tem o direito de viajar com tanto dinheiro quanto quiser. No entanto, durante viagens internacionais, você precisa relatar moedas e instrumentos monetários superiores a US$ 10.000.
Se a pessoa ou grupo chegar de avião, as autoridades aduaneiras poderão reter os passageiros até que a situação seja resolvida a seu favor. A maioria das localidades nos Estados Unidos tem uma restrição de US$ 10.000 por pessoa.
Os limites de depósito em dinheiro podem ser diferentes para cada banco ou instituição financeira, masos bancos devem relatar quaisquer depósitos acima de US$ 10.000 ao IRS. Portanto, embora você possa depositar mais de US$ 10.000 em sua conta bancária, saiba que o banco investigará, rastreará e relatará esse pagamento para garantir que seja legal.
Nos Estados Unidos,é legal ficar com todos os seus centavos se você os obtiver por meios legais, como recebê-los como troco para uma transação ou encontrá-los no local.
A menos que seu banco tenha definido um limite de saque próprio, você é livre para retirar de sua conta bancária o valor que desejar. Afinal, é o seu dinheiro. Aqui está o problema: se você sacar US$ 10.000 ou mais, isso acionará requisitos federais de relatórios.
Durante tudo isso, é claro – é claro – alguns americanos encontraram uma forma indireta de ganhar algum dinheiro: acumulando moedas. Sim, a moeda vale apenas cinco centavos, maso metal que contém – 75% de cobre e 25% de níquel – há muito que vale mais do que isso.
A exigência de que as instituições financeiras verifiquem e registrem a identidade de cada comprador em dinheiro de ordens de pagamento e cheques bancários, administrativos e de viagem superiores a US$ 3.000.
Quando uma pessoa deposita US$ 1 milhão,a instituição financeira precisa reportar o depósito ao governo federal. É necessário fazê-lo por qualquer quantia superior a US$ 10.000 para combater práticas ilegais como lavagem de dinheiro. Para depositar o dinheiro na conta, a pessoa física deverá apresentar um documento de identidade com foto e preencher um comprovante de depósito.
Dependendo da situação,depósitos menores que US$ 10.000 também podem chamar a atenção do IRS. Por exemplo, se você normalmente tem menos de US$ 1.000 em uma conta corrente ou poupança e, de repente, faz depósitos bancários no valor de US$ 5.000, o banco provavelmente apresentará um relatório de atividades suspeitas sobre seu depósito.
Processo de triagem TSA para transporte de dinheiro
A Transportation Security Administration (TSA) permite que os passageiros tragam qualquer tipo de moeda, em qualquer valor. No entanto, se o seu pacote de dinheiro parecer incomum ou suspeito na máquina de raio-x, os agentes da TSA poderão interrompê-lo para exames adicionais.
Com quanto dinheiro você pode voar legalmente?
De acordo com a Administração de Segurança de Transporte (TSA), é legal viajar com qualquer quantia em dinheiro ou outros instrumentos monetários dentro e fora dos Estados Unidos. No entanto, você deve declarar seu dinheiro na alfândega se o valor exceder$ 10.000 ou seu equivalente estrangeiro.
Dicas para viajar
Você não quer que todos na fila saibam que você está carregando muito dinheiro.Sempre mantenha dinheiro e outros objetos de valor com você na bagagem de mão. Nunca deixe esses itens na bagagem despachada. Não se esqueça de declarar o dinheiro na alfândega se estiver viajando internacionalmente.
- Leve o mínimo de dinheiro possível.
- Leve dinheiro em um cinto que fique na cintura (por baixo das roupas) ou em uma bolsa para dinheiro pendurada no pescoço.
- Mantenha o dinheiro sempre escondido e perto do corpo.
Principais conclusões. As razões pelas quais as pessoas guardam dinheiro em casa incluempreparação para emergências, preocupações com privacidade financeira e desconfiança nos bancos. É uma boa ideia manter dinheiro suficiente em casa para cobrir dois meses de necessidades básicas, recomendam alguns especialistas.
Além de manter fundos em uma conta bancária, você também deve manter entre US$ 100 e US$ 300 em dinheiro em sua carteira ecerca de US$ 1.000em um cofre em casa para despesas inesperadas. Tudo começa com o seu orçamento. Se você não fizer um orçamento correto, não saberá quanto precisa manter em sua conta bancária.
