Qual a porcentagem de pessoas que usam consultores robóticos?
A pesquisa analisou quase 1.600 adultos americanos e descobriu que 41% dos entrevistados que tinham investimentos disseram ter usado um consultor, em comparação com apenas1%que disseram que usaram um robo-consultor.
Surpreendentemente, nossa pesquisa descobriu que apenas16%disseram que usam essas plataformas digitais de gestão de patrimônio para construir riqueza para a aposentadoria, e 9% dos entrevistados disseram que usariam um consultor robótico para construir riqueza de longo prazo.
Taxa de administração. Esta taxa normalmente custa0,25% a 0,5% de seus ativos anualmente, embora as taxas possam ser mais baixas ou mais altas. Portanto, cada US$ 10.000 investidos incorreriam em taxas de administração de US$ 25 a US$ 50 por ano, com base nessas porcentagens. Rácios de despesas dos fundos.
Perspectiva global do mercado de consultores robóticos: – O tamanho do mercado global de consultores robóticos foi avaliado em US$ 4.636,99 milhões em 2022 e atingiráUS$ 21.878,1 milhões em 2028, com um CAGR de 29,51% durante 2022-2028.
Robo-consultor retorna
O retorno do investimento varia de acordo com o portfólio e nem todos terão o mesmo mix de investimentos. A maioria dos robo-conselheiros não tem um longo histórico. Mas de acordo com o Relatório Robo,os retornos de cinco anos (2017 a 2022) da maioria dos robo-consultores variam de 2% a 5% ao ano.
De acordo com o Spectrem, numa escala de 1 a 100 (1 sendo baixo e 100 sendo alto),investidores ricos avaliaram seu conhecimento sobre consultores robóticos em 15,47, e apenas 6% disseram que já usaram um.
Flexibilidade Limitada. Se você deseja vender opções de compra em um portfólio existente ou comprar ações individuais, a maioria dos robo-consultores não poderá ajudá-lo. Existem estratégias de investimento sólidas que vão além de um algoritmo de investimento.
Os retornos de cinco anos da maioria dos robo-consultores variam de2% –5% ao ano.* E o desempenho desses serviços de investimento automatizados pode variar com base na alocação de ativos, condições de mercado e outros fatores.
Os robo-consultores costumam construir portfólios usando uma combinação de vários fundos de índice. Mas dependendo da combinação de classes de ativos e dos fundos de índice específicos selecionados,um robo-consultor pode ter desempenho inferior ou superior a um amplo índice de ações como o S&P 500.
Metade dos americanos tem maior probabilidade de confiar em robo-conselheirosem comparação com consultores financeiros tradicionais. Entre os americanos que usaram um robo-consultor ou estão interessados em usá-lo, mais de metade dos consumidores entrevistados afirmaram que o custo (54%) e a segurança do investimento (53%) foram as considerações mais significativas.
Os robo-consultores superam o S&P 500?
Robo-consultores podem superar o S&P 500ou eles podem ter um desempenho inferior. Depende do momento e em que você investiu. Muitos robo-consultores colocarão uma porcentagem de seu portfólio em um fundo de índice ou em uma variedade de fundos destinados a acompanhar o S&P 500.
Demográfico alvo
Para consultores robóticos, isso incluiInvestidores da geração Y e da geração Z que entendem de tecnologia e ainda acumulam seus ativos para investir.
- Serviços de consultoria pessoal e digital da Vanguard. US$ 118,99 bilhões. 348.113. 31/12/2022.
- Empower (anteriormente capital pessoal) US$ 99,8 bilhões. 188.081. 14/06/2023.
- Portfólios Inteligentes da Schwab. US$ 66,08 bilhões. 495.347. 31/12/2022.
- Melhoramento. US$ 36,63 bilhões. 1.023.431. 01/05/2023.
- Frente de riqueza.
Os contras genéricos do Robo Advisors são queeles não oferecem muitas opções de flexibilidade ao investidor. Tendem a não seguir os serviços de consultoria tradicionais, pois falta interação humana.
Fazer você mesmo pode lhe dar mais controle, flexibilidade e personalização sobre seus investimentos, mas também requer mais pesquisa, monitoramento e disciplina. Você deve considerar seus objetivos, tolerância ao risco e estilo de investimento antes de escolher entre um robo-consultor ou fazê-lo sozinho por meio de um corretor online.
Para aconselhamento básico sobre investimentos e planejamento, um consultor robótico é uma ótima solução porqueautomatiza grande parte do trabalho que um consultor humano faz. E cobra menos por isso – potencial economia para você. Além disso, a facilidade de iniciar e gerenciar a conta não pode ser exagerada.
- Melhoramento. Prós:
- Fidelidade vai. Prós:
- Frente de riqueza. Prós:
- Serviços de consultor pessoal Vanguard. Prós:
- Investimento automatizado SoFi. SoFi tem algo para todos: acesso a consultores financeiros, sem taxa de administração e um mínimo de US$ 1 para se inscrever e um mínimo de US$ 5 para começar a investir. ...
- Nozes. ...
- Conselheiros Interativos. ...
- Conselheiro Robô.
Saiba mais sobre como avaliamos produtos e leia nossa divulgação ao anunciante sobre como ganhamos dinheiro. De acordo com nossa pesquisa,Frente de riquezaé o melhor robo-consultor geral devido às suas vastas opções de personalização, investimento em ações sem taxas, empréstimos com taxas de juros baixas, coleta dinâmica de perdas fiscais e outros recursos importantes.
Robo-conselheirosnão tem a capacidade de fazer um planejamento financeiro complexo que reúna suas metas patrimoniais, fiscais e de aposentadoria. Eles também não podem levar em consideração suas necessidades de seguro, orçamento geral e poupança.
Suponha que você esteja começando do zero e não tenha economias. Você precisaria investir em torno$ 13.000 por mêseconomizar um milhão de dólares em cinco anos, assumindo uma taxa de retorno anual de 7% e uma taxa de inflação de 3%. Para uma taxa de retorno de 5%, você precisaria economizar cerca de US$ 14.700 por mês.
Qual é a controvérsia do Wealthfront?
Para os clientes do Wealthfront, havia alguns outros motivos para ficarem irritados com o novo fundo. A empresa colocou automaticamente até 20% dos ativos de contas com valor superior a US$ 100.000 no produto, o que significa que os usuários tiveram que fazer login especificamente no aplicativo para recusar, caso não estivessem interessados.
O J.P. Morgan Wealth Management descontinuará seu programa de investimento automatizado nosegundo trimestre de 2024, confirmou um porta-voz por e-mail.
“Um dos principais benefícios de usar um consultor robótico para poupança para a aposentadoria é queos honorários são muito mais baixos do que os de um consultor tradicional”, diz Nick Holeman, diretor de planejamento financeiro da Betterment. “Isso é especialmente importante para poupanças para a aposentadoria, que muitas vezes são as maiores contas que um investidor possui.”
Falta de adaptabilidade: Os robo-consultores são boas opções iniciais para investidores com um portfólio pequeno e experiência limitada. Massão menos adequados para investidores com carteiras maiores e mais complexas que podem necessitar do apoio de um consultor financeiro experiente.
Em 2024, prevê-se que os ativos sob gestão no mercado de Robo-Advisors em Hong Kong atinjam HKD US$ 2.672,00 milhões. Espera-se que este segmento de mercado apresente uma taxa composta de crescimento anual (CAGR 2024-2027) de 10,29%, resultando em um valor total projetado de HKD US$ 3.585,00 milhões até 2027.